90.000 Amerikaner haben im Jahr 2021 1,58 Milliarden US-Dollar durch Investitionsbetrug verloren

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So einfach ist das. Oder ist es…?

Alle Arten von Investitionen bergen ein gewisses Risiko – Sie müssen nicht nur den Aktienmarkt im Auge behalten, sondern auchWHOUndWasin die Sie investieren.

Es gibt eine Reihe cleverer, gut durchdachter Anlagebetrügereien, die darauf abzielen, Menschen zu erwischen, die versuchen, „schnell reich zu werden“. Von Schneeballsystemen bis hin zu Vorschussbetrügereien werden Anlagebetrügereien oft geschickt hinter einer ganzen Reihe anderer legitimer Angebote verschleiert.

Hier bei Comparitech gehen unsere Schätzungen davon aus, dass im Jahr 2021 knapp 90.000 US-Amerikaner Opfer von Anlagebetrug wurden, wobei sich die Verluste auf fast 1,6 Milliarden US-Dollar beliefen.

Unseren Erkenntnissen zufolge stieg die Zahl der gemeldeten investitionsbezogenen Betrügereien von 2020 bis 2021 um mehr als 82 Prozent (von 49.067 auf 89.518) und der Verlustbetrag stieg um mehr als 246 Prozent (von 455 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 auf über 1,58 Milliarden US-Dollar im Jahr). 2021).

Die Federal Trade Commission (FTC) beschreibt soziale Medien als „Goldgrube für Betrüger“ 54 Prozent der Verluste durch Anlagebetrug entstehen über diese Kanäle. Die in diesen Berichten identifizierten Top-Plattformen waren Instagram (36 %), Facebook (28 %), WhatsApp (9 %) und Telegram (7 %). In 64 Prozent dieser Fälle war Kryptowährung die Zahlungsmethode, wobei die FTC auch einen „enormen Anstieg“ gefälschter Kryptowährungsinvestitionen feststellte (etwas, auf das wir weiter unten näher eingehen werden).

Um ein klareres Bild vom Ausmaß des Investitionsbetrugs in den einzelnen Bundesstaaten zu erhalten, analysierte Comparitech Daten des Internet Crime Complaint Center (IC3), der Federal Trade Commission (FTC), des Better Business Bureau (BBB) ​​und der Financial Verdächtige Aktivitätsberichte (SARs) des Crimes Enforcement Network (FinCEN) aus den Jahren 2019, 2020 und 2021.

Wichtigste Erkenntnisse:

• Schätzungen zufolge wurden im Jahr 2021 89.518 Menschen Opfer von Investitionsbetrug – ein Anstieg von 82 Prozent gegenüber 2020 (49.067).
• Die durch diese Betrügereien verursachten Verluste belaufen sich auf schätzungsweise 1.575.605.445 US-Dollar – ein Anstieg von 246 Prozent gegenüber 2020 (455 Millionen US-Dollar).
• Der IC3 verzeichnete von 2020 bis 2021 einen Anstieg der Zahl der gemeldeten investitionsbezogenen Betrügereien um 170 Prozent von 5.319 auf 14.381 Fälle. Der durch diese Betrügereien verlorene Betrag stieg um fast 333 Prozent (von 237 Millionen US-Dollar auf 1 Milliarde US-Dollar).
• BBB-Daten zeigten einen Anstieg der Meldungen über Anlagebetrug um 18 Prozent (von 272 auf 322), verzeichneten jedoch einen Rückgang des verlorenen Betrags um 52 Prozent (von 2,64 Millionen US-Dollar auf 1,28 Millionen US-Dollar).
• Die Zahl der SAR-Fälle stieg um 14 Prozent von 23.029 im Jahr 2020 auf 26.206 im Jahr 2021
• Der von der FTC gemeldete mittlere Verlust durch Anlagebetrug hat sich von 1.550 US-Dollar im Jahr 2020 auf 3.000 US-Dollar im Jahr 2021 fast verdoppelt

Staaten mit der höchsten Rate an Investitionsbetrug pro 100.000 Einwohner

Die Bundesstaaten mit der höchsten Zahl an Investitionsbetrug sind auch die bevölkerungsreichsten der Vereinigten Staaten, sodass die Zahlen keine große Überraschung darstellen. Wenn wir uns jedoch die Rate der Investitionsbetrügereien pro 100.000 Einwohner ansehen, können wir erkennen, dass die Top-Staaten nicht die bevölkerungsreichsten sind. Vielmehr sind die Staaten mit den höchsten Raten an Investitionsbetrug:

1. Nebraska – 348,03 Investitionsbetrug pro 100.000 Menschen
2. Connecticut – 101,97 Investitionsbetrug pro 100.000 Menschen
3. Rhode Island - 60,96 Anlagebetrug pro 100.000 Menschen
4. Massachusetts – 42,86 Anlagebetrug pro 100.000 Einwohner
5. New York - 38,54 Anlagebetrug pro 100.000 Menschen

Wie die obige Karte auch zeigt, ist Nebraska der einzige Zentralstaat mit hohen Zahlen. Die verbleibenden hohen Zahlen stammen aus nordöstlichen Bundesstaaten.

Staaten mit der höchsten Anzahl an Investitionsbetrug und -verlusten

Die fünf Bundesstaaten mit der höchsten Anzahl an Investitionsbetrug und -verlusten sind:

1. Kalifornien – 12.793 Investitionsbetrug mit einem Gesamtverlust von 346,6 Millionen US-Dollar
2. New York - 7.785 Investmentbetrügereien mit einem Gesamtverlust von 159,8 Millionen US-Dollar
3. Nebraska – 6.827 Investitionsbetrug mit einem Gesamtverlust von 104,1 Millionen US-Dollar
4. Florida – 5.940 Investitionsbetrug mit einem Gesamtverlust von 104,1 Millionen US-Dollar
5. Texas – 5.644 Anlagebetrügereien mit einem Gesamtverlust von 117,5 Millionen US-Dollar

Staaten mit dem höchsten und niedrigsten durchschnittlichen Verlust pro Investitionsbetrug

Trotz ihrer hohen Anzahl an Betrügereien schaffte es nur einer der oben genannten Staaten in die Top drei mit den höchsten durchschnittlichen Verlusten pro Betrug (laut IC3 2021-Daten). Die Staaten mit dem höchsten durchschnittlichen Verlust pro Investitionsbetrug waren:

• Oklahoma – 214.639 $
• Vermont – 206.722 $
• Norddakota - 155.675 $

Im Gegensatz dazu waren die Staaten mit den niedrigsten Durchschnittswerten pro Investitionsbetrug:

• Maine – 9.177 $
• West Virginia - 11.956 $
• New-Mexiko - 15.637 $

Fälle und Verluste bei Anlagebetrug nehmen im Jahr 2021 enorm zu

Unseren Erkenntnissen zufolge haben sich die Fälle von Anlagebetrug im vergangenen Jahr fast verdoppelt, während die Verluste fast dreimal so hoch waren wie im Jahr 2020.

Gesamtsumme

Im Jahr 2021 gingen allein bei der FTC 78.988 Meldungen über Investitionsbetrug ein, ein Anstieg von 194 Prozent gegenüber nur 26.912 Meldungen im Jahr 2020. Der durch diese Betrügereien verlorene Betrag hat sich in einem Jahr fast verdreifacht, wobei im Jahr 2020 420,4 Millionen US-Dollar verloren gingen, verglichen mit über 1,67 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 , ein Anstieg von fast 300 Prozent.

Bitte beachten Sie: Die Gesamtzahl der von der FTC und IC3 gemeldeten Investitionsbetrugsfälle ist immer höher als die Gesamtzahl unserer einzelnen Bundesstaaten. Dies liegt daran, dass einige Berichte aufgrund fehlender Standortdaten keinem bestimmten Bundesland zugeordnet werden können.

Interessanterweise verzeichnete die FTC, wie bereits erwähnt, einen enormen Anstieg von Investitionsbetrug im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Dem Bericht zufolge sind die Möglichkeiten für Scheininvestitionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen von Oktober 2020 (bis März 2021) sprunghaft angestiegen, mit fast 7.000 Meldungen über diese Betrügereien und einem Gesamtverlust von über 80 Millionen US-Dollar. Dies entsprach einem Anstieg der Verluste um 1.000 Prozent im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.

Der gemeldete mittlere Verlust durch diese Betrügereien betrug 1.900 US-Dollar, was zwar niedriger als der durchschnittliche Investitionsverlust im Jahr 2021 (3.000 US-Dollar), aber höher war als der durchschnittliche Investitionsbetrugsverlust im Jahr 2020 (1.550 US-Dollar). Im Laufe des Jahres 2021 könnten die Verluste durch Kryptowährungs-Investitionsbetrug noch weiter zunehmen. Dies geht aus den von der FTC verfügbaren Statistiken für das vierte Quartal 2021 (für alle Betrugsarten) hervor, wonach in 13.383 Betrugsfällen mit Kryptowährungen 294,1 Millionen US-Dollar verloren gingen, was einem durchschnittlichen Verlust von 21.976 US-Dollar entspricht.

Der IC3 verzeichnete einen ähnlich starken Anstieg der Fälle von Anlagebetrug.

Von 2020 bis 2021 verzeichnete das IC3 einen Anstieg der Meldungen über Anlagebetrug um 134 Prozent (von 8.788 auf 20.561), was einer mehr als doppelten Zahl entspricht. Der durch diese Betrügereien verlorene Betrag stieg sogar noch stärker an, und zwar um 333 Prozent (von 336,5 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 auf 1,46 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021). Der höchste durchschnittliche Verlustbetrag wurde im Jahr 2021 mit einem Verlust von 70.811 US-Dollar pro Betrug erzielt, verglichen mit nur 38.287 US-Dollar im Jahr 2020.

Bei Verdachtsmeldungen stieg die Zahl der gemeldeten Fälle von 2020 bis 2021 um fast 14 Prozent (23.029 Fälle im Jahr 2020 und 26.206 Fälle im Jahr 2021). Unseren Schätzungen zufolge könnten Opfer, die ihren Anlagebetrug den SARs gemeldet haben, insgesamt Verluste von mehr als 401 Millionen US-Dollar gemeldet haben (ein Anstieg von 119 Prozent gegenüber den für 2020 geschätzten 183,2 Millionen US-Dollar).

Die Meldungen über Anlagebetrug bei der BBB verzeichneten von 2019 bis 2020 einen größeren Anstieg und stiegen um 35 Prozent (von 201 auf 272). Im Jahr 2021 war ein weiterer Anstieg um 18 Prozent (auf 322) zu verzeichnen, mit Verlusten von 1,28 Millionen US-Dollar.

Alle vier Meldekanäle zeigen ein ähnliches Bild, wenn es um die von Jahr zu Jahr zunehmende Zahl an Betrugsfällen im Zusammenhang mit Investitionen geht. 2021 war ein Rekordjahr, und es besteht die Möglichkeit, dass es in den nächsten Jahren zu noch mehr Investitionsbetrug kommen wird.

Die einzigen verfügbaren Daten für 2022 sind bisher im Q1 SARs-Bericht von FinCEN enthalten. Von Januar bis März 2022 wurden 4.312 investitionsbezogene Verdachtsmeldungen eingereicht. Im Vergleich zu 4.917 Meldungen im ersten Quartal 2021 ist dies zwar etwas weniger, dies deutet jedoch nicht unbedingt auf einen rückläufigen Trend für 2022 hin. Wie wir aus dem FTC-Diagramm oben ersehen können, verzeichnen Anlagebetrügereien gegen Ende des Jahres tendenziell den größten Anstieg.

Die tatsächlichen Kosten von Investitionsbetrug im Jahr 2021 könnten über 2,5 Milliarden US-Dollar betragen haben

Während die oben genannten Zahlen einen schockierenden Eindruck davon vermitteln, wie zerstörerisch Anlagebetrug war, ist es möglich, dass sie sogar noch höher ausfallen, da viele Betrügereien nicht gemeldet werden.

A Bericht der FTC stellte fest, dass nur 62 Prozent der Fälle angezeigt werden, wenn es um Anlagebetrug geht. Basierend auf der gemeldeten Zahl von 89.518 Menschen, die Opfer eines Anlagebetrugs wurden, was nur etwa 6 von 10 Fällen entspricht, würde dies bedeuten, dass im Jahr 2021 fast 144.900 Menschen Opfer eines Anlagebetrugs geworden sein könnten. Und basierend auf den insgesamt gemeldeten Verlusten (der bekannten Fälle) beläuft sich auf 1,58 Milliarden US-Dollar, das würde einem Gesamtschaden von rund 2,54 Milliarden US-Dollar entsprechen.

Was sind einige beliebte Anlagebetrügereien und auf welche wichtigsten Warnzeichen sollte man achten?

Der Suspicious Security Report (oder SARs, die dem Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN) gemeldet werden, hebt bestimmte Arten von Anlagebetrug hervor. Dabei stellte sich heraus, dass das beliebteste System (mit Ausnahme der Kategorie „Sonstiges“) im Jahr 2021 Betrug mit vorgezogenen Gebühren war, auf den 4.706 Meldungen entfielen. Weitere Kategorien sind Marktmanipulation (4.127 Meldungen) und Insiderhandel (3.417 Meldungen).

Nachfolgend finden Sie eine Liste mit Definitionen einiger bekannter Anlagebetrügereien, die Sie beachten sollten:

• Erweiterte Gebühr – tritt auf, wenn Sie aufgefordert werden, eine kleine Vorauszahlung zu leisten, mit der Aussicht auf einen höheren Wert, aber stattdessen nichts übrig bleibt.
• Insiderhandel – Durch die Verwendung vertraulicher Informationen würde eine Einzelperson zum eigenen Vorteil illegal an der Börse handeln.
• Marktmanipulation – Ist die Praxis von jemandem, der die Aktienkurse künstlich so beeinflusst, dass sie dramatisch steigen oder fallen.
• Zweckentfremdung – Ist im Wesentlichen das Gleiche wie Diebstahl oder die Verwendung von Investmentgeldern für einen Zweck, der nicht im Voraus vereinbart wurde.
• Ponzi-Schema – Verwendet das Geld aktueller Anleger, um frühere Anleger zu bezahlen.
• Pyramidenschema – Jeder zahlende Teilnehmer wird gebeten, zwei weitere Teilnehmer zu rekrutieren, wobei die von den späteren Teilnehmern erzielten Erträge an die ursprünglichen Teilnehmer weitergegeben werden. Ähnlich dem Ponzi-System, nutzt jedoch die Investitionsopfer, um selbst weitere Opfer zu rekrutieren.
• Unautorisiertes Pooling – Oder „nicht autorisierte Investmentfonds“ ist die illegale Zusammenarbeit von Anlegern, um von einem größeren Anlagebetrag zu profitieren.
• Waschhandel – Häufig können sich Makler und Händler zusammenschließen und dem Markt irreführende Informationen zu ihrem eigenen finanziellen Vorteil übermitteln.
• Kryptowährungssysteme – Krypto-Investitionsbetrug deckt eine Vielzahl der oben genannten Schemata ab und ist bei diesen Betrügereien oft auch eine beliebte Zahlungsmethode. Beispielsweise hat die FTC eine Zunahme kryptobezogener Investitionsbetrügereien festgestellt, bei denen Menschen „Tipps“ weitergeben, um Menschen dazu zu bringen, in die Systeme zu investieren, die in Wirklichkeit auf Empfehlungsketten (einer Art Pyramidensystem) basieren. die dazu führen, dass die Leute mehr Investoren anlocken. Zu anderen Betrügereien gehören Websites, die wie seriöse Investitionsseiten aussehen (sogar das Wachstum ihrer Investitionen durch die Benutzer zeigen), aber wenn Benutzer etwas abheben wollen, werden sie aufgefordert, mehr Krypto zu zahlen, und erhalten am Ende mehr Nichts. Es ist sogar bekannt, dass einige an Werbegeschenken mit „Prominenten“ aus dem Krypto-Bereich teilnehmen, nur um dann festzustellen, dass die von ihnen gesendete Kryptowährung nicht wie versprochen vervielfacht wurde, sondern direkt in die Brieftasche eines Betrügers gelangt ist. Die FTC sah, dass Opfer in den sechs Monaten vor der Veröffentlichung des Berichts mindestens 2 Millionen US-Dollar an Elon-Musk-Imitatoren schickten.

Wenn Sie vorhaben, Ihr Geld online anzulegen, und dies auf sichere Weise tun möchten, seien Sie vorsichtig, wem Sie Ihr Geld übergeben, und achten Sie auf die folgenden wichtigen Warnzeichen, die auf einen Betrug hinweisen könnten:

• Wenn es zu schön erscheint, um wahr zu sein, ist es wie bei allen Arten von Betrug wahrscheinlich auch so.
• „Garantierte Rendite“ – viele Betrüger verwenden diesen Begriff möglicherweise, um ein geringes Risiko bei der Teilnahme an ihrem Investitionsplan anzudeuten, aber alle Anlageoptionen sind zumindest mit einem gewissen Risiko verbunden, sodass garantierte oder „risikofreie“ Renditen oft eine falsche Behauptung sind .
• Wenn Sie Fragen stellen, versuchen Betrüger oft, Sie zu einem Deal zu überreden. Stellen Sie stattdessen sicher, dass Sie sich Zeit nehmen und zahlreiche Fragen zu etwaigen Zweifeln stellen.
• Recherchieren Sie so viel wie möglich, bevor Sie Geld investieren. Je mehr Recherche, desto besser.
• Achten Sie auf Schlüsselbegriffe wie „Jeder kauft es“. Bedeutet der Betrüger, dass jeder sein Produkt kauft? Dies ist oft ein Warnsignal für Anlagebetrug.
• Wenn jemand darum bittet, sofort Geld zu überweisen, und Sie das Gefühl haben, dass Sie eine Entscheidung unter Zeitdruck treffen müssen, widerstehen Sie dem Drang, „jetzt zu zahlen“, und überprüfen Sie die Zuverlässigkeit der Quelle.
• Suchen Sie nach nicht registrierten Produkten. Viele Betrüger verkaufen gefälschte Produkte online. Eine schnelle Google-Suche zur Bestätigung der Echtheit des Produkts kann daher zum Schutz Ihrer Investition beitragen.
• Vermeiden Sie komplexe Anlagestrategien. Seriöse Anlageexperten können die Funktionsweise ihres Systems klar definieren.

Wenn Ihnen während der Zeit, in der Sie Geld investiert haben, eines dieser Ereignisse passiert ist, können Sie sich wie folgt schützen:

• Mit einem klaren „Nein“ antworten. Haben Sie keine Angst, Nein zu jemandem zu sagen, von dem Sie vermuten, dass er ein Betrüger ist.
• Sprechen Sie mit jemand anderem und holen Sie sich seine Meinung zur Investition ein.
• Schützen Sie alle persönlichen Daten und Social-Media-Seiten. Geben Sie niemals persönliche Daten preis und stellen Sie sicher, dass Sie diese haben Zwei-Faktor-Authentifizierung für Social-Media-Logins.
• Suchen Sie im Internet nach Bewertungen oder ähnlichen Betrugsversuchen, um festzustellen, ob es sich um einen häufigen Betrug handelt.
• Blockieren und melden Sie jeden, von dem Sie vermuten, dass er ein Anlagebetrüger ist.

Methodik

Um Gesamtzahlen für alle 50 Staaten zu erhalten, haben wir Daten von IC3, FTC, BBB und SARs für 2021 zusammengestellt und auch die Zahlen für 2019 und 2020 notiert, um prozentuale Steigerungen zu verfolgen.

IC3-Daten: Daten, die als „Investitionsbetrug“ eingestuft sind.“ Berichte werden geprüft und recherchiert, bevor sie an Strafverfolgungs- oder Regulierungsbehörden auf Bundes-, Landes-, lokaler oder internationaler Ebene weitergeleitet werden.

https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf

FTC-Daten: Die FTC liefert keine vollständige Aufschlüsselung der Zahlen zu Investitionsbetrug nach Bundesstaaten und listet stattdessen die 15 Bundesstaaten mit den höchsten Meldungen pro Million Einwohner auf. Wir haben Schätzungen für die anderen Bundesstaaten vorgenommen, indem wir die durchschnittliche Anzahl der Fälle anhand der Gesamtbevölkerung für jeden Bundesstaat ermittelt haben.

In Alabama beispielsweise beträgt die Bevölkerung 5.024.279, und die durchschnittliche Zahl der Fälle für die Bevölkerung jedes Bundesstaates betrug 0,00014, was einer geschätzten Zahl von Investitionsbetrugsfällen für Alabama 703 entspricht.

Die FTC meldete einen durchschnittlichen Verlust von 3.000 US-Dollar, der dann mit den Fallzahlen multipliziert wurde, um einen geschätzten Gesamtverlustbetrag zu erhalten. Für Alabama beträgt der geschätzte Verlust 2.110.197 US-Dollar. Dies wurde dann auf alle Staaten angewendet, in denen keine Daten bereitgestellt wurden.

https://public.tableau.com/app/profile/federal.trade.commission/viz/FraudReports/FraudFacts

BBB-Daten: Daten, die als „Investitionsbetrug“ kategorisiert und gegen Unternehmen eingereicht werden – d. h. betrügerische Investment-Websites, Betrüger, die sich in sozialen Medien als professionelle Händler ausgeben und Vorauszahlungen von Gebühren verlangen. Beschwerden wurden von der BBB untersucht.

https://www.bbb.org/

SAR-Daten: Die Daten von SARs lieferten die Anzahl der Fälle, jedoch nicht den pro Betrug verlorenen Betrag in US-Dollar. Um den pro Bundesstaat verlorenen US-Dollar-Betrag abzuschätzen, haben wir die Zahlen von IC3, FTC und BBB gemittelt, um einen durchschnittlichen Verlustbetrag für alle Bundesstaaten pro Jahr zu ermitteln.

Im Jahr 2021 betrug beispielsweise der durchschnittliche Verlustbetrag pro Betrug bei IC3, FTC und BBB 15.306 US-Dollar, sodass dieser Betrag mit der Anzahl der SAR-Fälle für 2021 multipliziert wurde. Alabama beispielsweise meldete im Jahr 2021 66 Fälle von Anlagebetrug. ein geschätzter Verlust von 1.010.196 $.

https://www.fincen.gov/index.php/reports/sar-stats/

Staatsbevölkerung: https://data.census.gov/cedsci/all?q=Population%20Total&g=0400000US02

Datenforscher:Charlotte Bond